Україна впроваджує поетапні обмеження щодо транзакцій для новостворених та неактивних фізичних осіб-підприємців (ФОП), які мають підвищений рівень ризику. Це передбачено оновленим Меморандумом про прозорість функціонування ринку платіжних послуг. Про це повідомив Сергій Мамедов, віцепрезидент Асоціації українських банків та голова правління “Глобус Банку”.
За його інформацією, приблизно з 14 серпня 2026 року для ФОП першої групи можуть встановлюватися місячні ліміти на внутрішньодержавні перекази до 600 тис. грн. Для підприємців другої та третьої груп цей ліміт становитиме до 3 млн грн. З 14 листопада 2026 року ці обмеження можуть бути зменшені: до 400 тис. грн для першої групи та до 1 млн грн для другої та третьої груп.
Мамедов підкреслив, що обмеження торкнуться виключно клієнтів із підвищеним рівнем ризику. Банки приділятимуть особливу увагу новоствореним ФОПам, підприємцям, які тривалий час не здійснювали діяльності, а також юридичним особам, що демонструють ознаки компаній-оболонок. Водночас це не означає, що кожен новий підприємець автоматично буде вважатися підозрілим.
Він запевнив, що для сумлінних суб’єктів господарювання нововведення не створять перешкод. Якщо підприємець веде прозору діяльність, своєчасно сплачує податки, офіційно працевлаштовує співробітників та може підтвердити економічну обґрунтованість своїх операцій, нові ліміти не повинні стати проблемою.
“Найважливіше для підприємця – це працювати легально, без винятків. Саме прозорість бізнесу є фундаментом цивілізованого підприємництва. Тому таким підприємцям навряд чи варто хвилюватися через нові ліміти на грошові операції”, – зазначив банкір.
Мамедов також пояснив, що фінансовий моніторинг не призводить до автоматичного блокування рахунків через великі платежі. Перевірки зазвичай проводяться лише тоді, коли операції не відповідають профілю клієнта або коли банк не має достатньої інформації про їхню економічну сутність.
Щоб уникнути можливих блокувань, банкір рекомендує підприємцям використовувати рахунок ФОП відповідно до реальної господарської діяльності, не передавати його іншим особам, а також зберігати договори, рахунки, акти, накладні та інші супровідні документи, які можуть пояснити походження коштів та логіку проведених операцій.
Він також наголосив, що у разі зростання бізнесу та потреби у збільшенні обсягів операцій не варто вдаватися до дроблення платежів або розподілу коштів між різними рахунками, оскільки це може викликати підозри. Натомість, підприємець має звернутися до банку, обґрунтувати потребу у більших операціях та надати документи, що підтверджують реальну економічну логіку здійснення платежів.
Читають зараз: ПриватБанк бере паузу: більше 6 годин не працюватимуть ані картки, ані банкомати.
Чому ви можете довіряти vesti-ua.net →
