Зміни у переказі коштів з 1 вересня: удар по “сірим” схемам в Україні.

В Україні будуть запроваджені оновлені ліміти на транзакції з коштами для новостворених та неактивних суб’єктів підприємницької діяльності, а також юридичних осіб.

Про це повідомляється в переглянутому варіанті Меморандуму про забезпечення відкритості роботи ринку платіжних послуг, як зазначила пресслужба Незалежної асоціації банків України.

Вказується, що початковий Меморандум був підписаний 10 грудня 2024 року. Спочатку до нього приєдналися чотири провідні банки-емітенти, а сам документ був доступний для приєднання інших банківських установ та провайдерів платіжних послуг. Згодом до ініціативи приєдналися інші гравці ринку.

На початок 2026 року до нього долучилися понад 50 банківських установ та фінансових організацій.

«Головна ціль меморандуму — забезпечення прозорості діяльності ринку платіжних операцій, запобігання незаконним діям та унеможливлення використання фінансово-банківської системи у протизаконних цілях шляхом впровадження уніфікованих правил роботи для всіх учасників, що підписали документ», — йдеться у повідомленні.

Що відомо про обмеження

Як додає «Економічна правда», банківські установи домовились дотримуватись обмеження на перекази у сумі 100 тис. грн на місяць — для клієнтів з незначним рівнем ризику та 50 тис. грн на місяць — для клієнтів з високим рівнем ризику.

Для осіб, у яких є підтверджені джерела прибутків (наприклад, отримують заробітну плату через банк), обсяг яких перевищує 100 тис. грн, ліміт встановлюється на рівні місячного підтвердженого доходу.

Що відомо про обмеження для ФОПів

Ці зміни поширюються на щойно створених (до 6 місяців) і неактивних (тих, що не здійснюють діяльність) ФОПів. Під «сплячими» ФОПами маються на увазі ті, котрі були недіяльними протягом тривалого періоду, однак відновили роботу та почали здійснювати транзакції.

Перший етап обмеження, який розпочнеться 1 вересня 2026 року:

для ФОП 1 групи — до 600 тис. грн на місяць;для ФОП 2 та 3 групи — до 3 млн грн на місяць.

Другий етап (з 1 грудня):

для ФОП 1 групи — до 400 тис. грн на місяць;для ФОП 2-3 групи — до 1 млн грн на місяць.

Читають зараз: Грошові перекази в Україну з-за кордону значно зросли, – фінансовий аналітик.